Да ли постоји разлика између слања својих 401 (к) средстава директно у Ротх ИРА, у односу на слање средстава у ИРА за пребацивање и претворбе у Ротх ИРА?


Одговор 1:

Не, нема апсолутно никакве разлике између ова два:

  1. Пренос имовине 401к на Ротх ИРАТрансферирање 401к имовине у ИРА, а затим обављање Ротх претворбе

Опорезиви догађај је „Ротх претворба“.

Заправо, у одређеним случајевима - претварање у традиционални ИРА није могуће (или је стварно глупа идеја): када су средства у 401к пореза након опорезивања, тада се не можете (не бисте) требали пребацити у традиционални ИРА.

Мој Ротх ИРА прелази 100 000 УСД (2011 - 2015) - Још један Диме

Да ли треба да напуните 401к прилога? - Још један Диме

ИРА насупрот Ротх-а ИРА - Још један Диме


Одговор 2:

Овдје можете имати више проблема: администратор, порез, инвестиције, имовина плнг, брак / развод.

Прво, будите сигурни да желите претворити из 'традиционалног' 401 (к) (у Ротх 401 (к)), у Ротх ИРА. Ово је 'опорезован догађај'.

Требали бисте довршити пореску анализу и узети у обзир друге факторе као што су старост, здравље, животни век, брачни статус, претпостављена стопа раста, претпостављена стопа расподјеле, будуће пореске посљедице - нови (2018.) закон о порезу наводно је на снази само за 10 година пре него што ће се вратити). Такође, „рехарацтерисатион“ (поништавање Ротх-а на традиционално) више није дозвољено.

Највјероватније ћете дуговати порезе који би могли добити највише трећине дистрибуције (плаћају се савезним, државним и локалним порезима. (Не бисте требали губити више због казне за дистрибуцију млађе од 59 година ако се Ротх претворба обави правилно - или ако сте старији од 59½.)

На документу за пребацивање можда желите да наведете задржане порезе за савезне (и савезне државе. Ако су вољни) или боље да имате пореску готовину у време пореза. Али чак и плаћање у порезно време, могло би вас оставити казном за недовољни одбит у току године. Ако не одбијете порез, боље да имате други извор готовине за плаћање пореза (нпр. Штедња) или ћете се борити за Ротх ИРА дистрибуцијом да бисте платили своје порезе! Можете извршити делимичну расподелу у готовини / делимичним пребацивањем / конверзијом.

Друго, уколико дизајн или скрбник плана („скрбник у пензији“) или нови скрбник „наследника“ нема специфичних проблема (нпр. Дизајн плана, правила компаније, технологија, владини прописи), једноставно бих имао свој традиционални „401 ( к) превртани / претворени истовремено у Ротх ИРА, са једним (сет) превртањем докумената.

На овај начин ћете убити двије птице једним каменом.

Не бих узео дистрибуцију чеком и уновчио је (тј. ИРС „Конструктивни примитак“), а затим бих поново написао чек новом скрбнику плана; нека иде као 'Дирецт Ролловер', да се избегне забуна и питања.

Једини разлози за које бих могао да тренутачно паркирам приход од РРА преноса су: А) у случају да желите да се вратите у план (ако не напуштате запослење), или други план за пензионисање који није ротх, или Б) одлучили сте се за конверзију (нпр. Порези).

Упозорење - требало би да потрошите време унапред проверавајући да ли ћете послати свој '$' (покренут на страни 'пензионисања') или ће вас нови скрбник 'извући' како бисте избегли велике главобоље, касније, ако нешто пође по злу. „Унце превенције“…

Међутим, чувар од 401 (к) инсистира на томе да користите њихову документацију за дистрибуцију. Ако је то случај, они ће чек директно платити новом старатељу у вашу корист - али они могу, или не морају, чек послати новом старатељу (насупрот вама). (У том случају, фотографирајте и проследите новом старатељу - не покушавајте да га уновчите.)

Понекад нови скрбник може „повући“ ваш приход, у том случају бисте довршили папирологију за пренос / конверзију.

Можда ћете морати да набавите / попуните нову Ротх ИРА пријаву унапред, било да имате број рачуна за скрбника 401 (к) који ће на чек укључити скрбника ИРА-е, или да им скрбник наследник „извуче“ новац.

Пажљиво размислите о свом новом старатељу. Да ли дозвољавају огроман низ инвестиција у акције, обвезнице, узајамне фондове итд., Или само њихова средства? Да ли желите компанију поверења која ће купити све што им кажете, као што су некретнине или златне полуге? Да ли желите јефтине накнаде за трговање? Имате ли размишљања о планирању имања (нпр. Деца из претходног брака, вишеструки корисници, добротворне организације, порез на имовину)? Желите ли веб или мобилни приступ? Да ли желите људе са другог телефона који могу пружити врсту помоћи и услуге коју желите? Треба ли вам више скрбника ?! Делове зараде можете проследити различитим скрбницима.

Измерите два пута, прережите једном.

Срећно.

Изјава о одрицању одговорности: Овај одговор не представља финансијски, порезни или правни савет, и не преузимам никакву одговорност за радње предузете као резултат мог одговора.

ИВ = Ц


Одговор 3:

Овдје можете имати више проблема: администратор, порез, инвестиције, имовина плнг, брак / развод.

Прво, будите сигурни да желите претворити из 'традиционалног' 401 (к) (у Ротх 401 (к)), у Ротх ИРА. Ово је 'опорезован догађај'.

Требали бисте довршити пореску анализу и узети у обзир друге факторе као што су старост, здравље, животни век, брачни статус, претпостављена стопа раста, претпостављена стопа расподјеле, будуће пореске посљедице - нови (2018.) закон о порезу наводно је на снази само за 10 година пре него што ће се вратити). Такође, „рехарацтерисатион“ (поништавање Ротх-а на традиционално) више није дозвољено.

Највјероватније ћете дуговати порезе који би могли добити највише трећине дистрибуције (плаћају се савезним, државним и локалним порезима. (Не бисте требали губити више због казне за дистрибуцију млађе од 59 година ако се Ротх претворба обави правилно - или ако сте старији од 59½.)

На документу за пребацивање можда желите да наведете задржане порезе за савезне (и савезне државе. Ако су вољни) или боље да имате пореску готовину у време пореза. Али чак и плаћање у порезно време, могло би вас оставити казном за недовољни одбит у току године. Ако не одбијете порез, боље да имате други извор готовине за плаћање пореза (нпр. Штедња) или ћете се борити за Ротх ИРА дистрибуцијом да бисте платили своје порезе! Можете извршити делимичну расподелу у готовини / делимичним пребацивањем / конверзијом.

Друго, уколико дизајн или скрбник плана („скрбник у пензији“) или нови скрбник „наследника“ нема специфичних проблема (нпр. Дизајн плана, правила компаније, технологија, владини прописи), једноставно бих имао свој традиционални „401 ( к) превртани / претворени истовремено у Ротх ИРА, са једним (сет) превртањем докумената.

На овај начин ћете убити двије птице једним каменом.

Не бих узео дистрибуцију чеком и уновчио је (тј. ИРС „Конструктивни примитак“), а затим бих поново написао чек новом скрбнику плана; нека иде као 'Дирецт Ролловер', да се избегне забуна и питања.

Једини разлози за које бих могао да тренутачно паркирам приход од РРА преноса су: А) у случају да желите да се вратите у план (ако не напуштате запослење), или други план за пензионисање који није ротх, или Б) одлучили сте се за конверзију (нпр. Порези).

Упозорење - требало би да потрошите време унапред проверавајући да ли ћете послати свој '$' (покренут на страни 'пензионисања') или ће вас нови скрбник 'извући' како бисте избегли велике главобоље, касније, ако нешто пође по злу. „Унце превенције“…

Међутим, чувар од 401 (к) инсистира на томе да користите њихову документацију за дистрибуцију. Ако је то случај, они ће чек директно платити новом старатељу у вашу корист - али они могу, или не морају, чек послати новом старатељу (насупрот вама). (У том случају, фотографирајте и проследите новом старатељу - не покушавајте да га уновчите.)

Понекад нови скрбник може „повући“ ваш приход, у том случају бисте довршили папирологију за пренос / конверзију.

Можда ћете морати да набавите / попуните нову Ротх ИРА пријаву унапред, било да имате број рачуна за скрбника 401 (к) који ће на чек укључити скрбника ИРА-е, или да им скрбник наследник „извуче“ новац.

Пажљиво размислите о свом новом старатељу. Да ли дозвољавају огроман низ инвестиција у акције, обвезнице, узајамне фондове итд., Или само њихова средства? Да ли желите компанију поверења која ће купити све што им кажете, као што су некретнине или златне полуге? Да ли желите јефтине накнаде за трговање? Имате ли размишљања о планирању имања (нпр. Деца из претходног брака, вишеструки корисници, добротворне организације, порез на имовину)? Желите ли веб или мобилни приступ? Да ли желите људе са другог телефона који могу пружити врсту помоћи и услуге коју желите? Треба ли вам више скрбника ?! Делове зараде можете проследити различитим скрбницима.

Измерите два пута, прережите једном.

Срећно.

Изјава о одрицању одговорности: Овај одговор не представља финансијски, порезни или правни савет, и не преузимам никакву одговорност за радње предузете као резултат мог одговора.

ИВ = Ц


Одговор 4:

Овдје можете имати више проблема: администратор, порез, инвестиције, имовина плнг, брак / развод.

Прво, будите сигурни да желите претворити из 'традиционалног' 401 (к) (у Ротх 401 (к)), у Ротх ИРА. Ово је 'опорезован догађај'.

Требали бисте довршити пореску анализу и узети у обзир друге факторе као што су старост, здравље, животни век, брачни статус, претпостављена стопа раста, претпостављена стопа расподјеле, будуће пореске посљедице - нови (2018.) закон о порезу наводно је на снази само за 10 година пре него што ће се вратити). Такође, „рехарацтерисатион“ (поништавање Ротх-а на традиционално) више није дозвољено.

Највјероватније ћете дуговати порезе који би могли добити највише трећине дистрибуције (плаћају се савезним, државним и локалним порезима. (Не бисте требали губити више због казне за дистрибуцију млађе од 59 година ако се Ротх претворба обави правилно - или ако сте старији од 59½.)

На документу за пребацивање можда желите да наведете задржане порезе за савезне (и савезне државе. Ако су вољни) или боље да имате пореску готовину у време пореза. Али чак и плаћање у порезно време, могло би вас оставити казном за недовољни одбит у току године. Ако не одбијете порез, боље да имате други извор готовине за плаћање пореза (нпр. Штедња) или ћете се борити за Ротх ИРА дистрибуцијом да бисте платили своје порезе! Можете извршити делимичну расподелу у готовини / делимичним пребацивањем / конверзијом.

Друго, уколико дизајн или скрбник плана („скрбник у пензији“) или нови скрбник „наследника“ нема специфичних проблема (нпр. Дизајн плана, правила компаније, технологија, владини прописи), једноставно бих имао свој традиционални „401 ( к) превртани / претворени истовремено у Ротх ИРА, са једним (сет) превртањем докумената.

На овај начин ћете убити двије птице једним каменом.

Не бих узео дистрибуцију чеком и уновчио је (тј. ИРС „Конструктивни примитак“), а затим бих поново написао чек новом скрбнику плана; нека иде као 'Дирецт Ролловер', да се избегне забуна и питања.

Једини разлози за које бих могао да тренутачно паркирам приход од РРА преноса су: А) у случају да желите да се вратите у план (ако не напуштате запослење), или други план за пензионисање који није ротх, или Б) одлучили сте се за конверзију (нпр. Порези).

Упозорење - требало би да потрошите време унапред проверавајући да ли ћете послати свој '$' (покренут на страни 'пензионисања') или ће вас нови скрбник 'извући' како бисте избегли велике главобоље, касније, ако нешто пође по злу. „Унце превенције“…

Међутим, чувар од 401 (к) инсистира на томе да користите њихову документацију за дистрибуцију. Ако је то случај, они ће чек директно платити новом старатељу у вашу корист - али они могу, или не морају, чек послати новом старатељу (насупрот вама). (У том случају, фотографирајте и проследите новом старатељу - не покушавајте да га уновчите.)

Понекад нови скрбник може „повући“ ваш приход, у том случају бисте довршили папирологију за пренос / конверзију.

Можда ћете морати да набавите / попуните нову Ротх ИРА пријаву унапред, било да имате број рачуна за скрбника 401 (к) који ће на чек укључити скрбника ИРА-е, или да им скрбник наследник „извуче“ новац.

Пажљиво размислите о свом новом старатељу. Да ли дозвољавају огроман низ инвестиција у акције, обвезнице, узајамне фондове итд., Или само њихова средства? Да ли желите компанију поверења која ће купити све што им кажете, као што су некретнине или златне полуге? Да ли желите јефтине накнаде за трговање? Имате ли размишљања о планирању имања (нпр. Деца из претходног брака, вишеструки корисници, добротворне организације, порез на имовину)? Желите ли веб или мобилни приступ? Да ли желите људе са другог телефона који могу пружити врсту помоћи и услуге коју желите? Треба ли вам више скрбника ?! Делове зараде можете проследити различитим скрбницима.

Измерите два пута, прережите једном.

Срећно.

Изјава о одрицању одговорности: Овај одговор не представља финансијски, порезни или правни савет, и не преузимам никакву одговорност за радње предузете као резултат мог одговора.

ИВ = Ц